MR KING KYC Politikası
Son Güncelleme Tarihi: 23.06.2026
Şirket, müşterilerin kimliklerinin tespit edilmesi ve gerekli incelemelerin gerçekleştirilmesi yoluyla mali suçların ve kara para aklamanın önlenmesini amaçlayan “Müşterini Tanı” (KYC – Know Your Customer) ilkelerine bağlı kalmakta ve bu ilkelere uygun hareket etmektedir.
Şirket, MR KING adresindeki bir kullanıcının kimliğini ve bulunduğu konumu tespit etmek amacıyla gerekli gördüğü her türlü KYC belgesini herhangi bir zamanda talep etme hakkını saklı tutar.
Kullanıcının kimliği yeterli düzeyde doğrulanana kadar veya yürürlükteki yasal düzenlemeler doğrultusunda tamamen Şirketin takdirine bağlı başka herhangi bir nedenle hizmetlere erişimi, ödeme işlemlerini veya para çekme işlemlerini kısıtlama hakkımız saklıdır.
Şirket, risk temelli bir yaklaşım benimsemekte ve tüm müşteriler, kullanıcılar ve işlemler üzerinde sıkı incelemeler ile sürekli takip ve kontrol faaliyetleri gerçekleştirmektedir.
Kara para aklamanın önlenmesine ilişkin düzenlemeler kapsamında; risk seviyesi, işlem türü ve müşteri profiline bağlı olarak üç farklı inceleme yöntemi uygulanmaktadır:
-
SDD – Basitleştirilmiş Durum Tespiti: Gerekli işlem limitlerine ulaşmayan ve son derece düşük risk taşıyan işlemlerde uygulanır.
-
CDD – Müşteri Durum Tespiti: Çoğu durumda kimlik doğrulama ve kullanıcı tespiti amacıyla uygulanan standart inceleme yöntemidir.
-
EDD – Gelişmiş Durum Tespiti: Yüksek riskli müşteriler, yüksek tutarlı işlemler veya özel durumlar için uygulanır.
Yukarıda belirtilen durumlara ek olarak aşağıdaki hallerde kullanıcının tam KYC sürecini tamamlaması zorunludur:
-
Kullanıcının toplam yatırımlarının ömür boyu toplam tutarının 5.000 EUR’yu aşması,
-
Kullanıcının MR KING üzerinden herhangi bir tutarda para çekme talebinde bulunması,
-
Kullanıcının şüpheli olarak değerlendirilen bir işlemi gerçekleştirmeye çalışması veya gerçekleştirmesi.
Bu süreç kapsamında kullanıcıdan bazı temel kişisel bilgilerini girmesi ve aşağıdaki belgeleri sisteme yüklemesi istenir:
-
Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik belgesinin bir kopyası
-
Belgenin türüne bağlı olarak ön ve arka yüzü talep edilebilir.
-
-
Kullanıcının kimlik belgesini elinde tutarken çekilmiş selfie fotoğrafı.
-
Banka hesap özeti veya ikamet adresini doğrulayan fatura.
KYC Süreci İçin Gereklilikler
1. Kimlik Belgesi
Kimlik belgesi aşağıdaki şartları karşılamalıdır:
a. Belge üzerinde imza bulunmalıdır.
b. Belgenin düzenlendiği ülke aşağıdaki yasaklı veya kısıtlı ülkelerden biri olmamalıdır:
-
Avusturya
-
Fransa ve bağlı bölgeleri
-
Almanya
-
Hollanda ve bağlı bölgeleri
-
İspanya
-
Komorlar Birliği
-
Birleşik Krallık
-
Amerika Birleşik Devletleri ve bağlı bölgeleri
-
FATF tarafından kara listeye alınmış tüm ülkeler
c. Kimlik belgesindeki ad ve soyad, kullanıcı hesabında kayıtlı olan ad ve soyad ile eşleşmelidir.
d. Belgenin geçerlilik süresi önümüzdeki 3 ay içerisinde sona ermemelidir.
e. Belge sahibi 18 yaşından büyük olmalıdır.
2. İkamet Adresi Belgesi
İkamet adresini doğrulamak için aşağıdaki belgelerden biri sunulmalıdır:
a. Banka hesap özeti veya fatura.
b. Belgede belirtilen ülke aşağıdaki yasaklı veya kısıtlı ülkelerden biri olmamalıdır:
-
Avusturya
-
Fransa ve bağlı bölgeleri
-
Almanya
-
Hollanda ve bağlı bölgeleri
-
İspanya
-
Komorlar Birliği
-
Birleşik Krallık
-
Amerika Birleşik Devletleri ve bağlı bölgeleri
-
FATF tarafından kara listeye alınmış tüm ülkeler
c. Belgede yer alan ad ve soyad, kullanıcı hesabında kayıtlı olan ad ve soyad ile eşleşmeli ve kimlik belgesindeki bilgilerle aynı olmalıdır.
d. Belgenin düzenlenme tarihi son 3 ay içerisinde olmalıdır.
3. Kimlik Belgesiyle Selfie
Kimlik belgesiyle birlikte çekilen selfie aşağıdaki şartları karşılamalıdır:
a. Selfie fotoğrafındaki kişi, sunulan kimlik belgesinin sahibiyle aynı kişi olmalıdır.
b. Selfie fotoğrafında tutulan kimlik belgesi, “1. Kimlik Belgesi” bölümünde sunulan belgeyle aynı olmalıdır.
c. Kimlik belgesi üzerindeki fotoğraf ve kimlik numarası açıkça görünmeli ve daha önce sunulan belgeyle eşleşmelidir.
KYC Sürecine İlişkin Notlar
-
KYC sürecinin başarısız olması durumunda, başarısızlık nedeni kayıt altına alınır ve sistem üzerinden bir destek talebi oluşturulur. Destek talebi numarası ve gerekli açıklamalar kullanıcıya iletilir.
-
Gerekli ve geçerli tüm belgelerin eksiksiz olarak Şirketin eline ulaşmasının ardından kullanıcı hesabı onaylanır.
